বিস্তৃত কৌশলে অবৈধ অর্থ প্রবেশের ঝুঁকিতে সিঙ্গাপুরের ব্যাংক খাত

ইনকিলাব ডেস্ক

২৪ জুন ২০২৪, ১২:০০ এএম | আপডেট: ২৪ জুন ২০২৪, ১২:০০ এএম

এশিয়ার অন্যতম বাণিজ্যিক কেন্দ্র সিঙ্গাপুর। বৈশ্বিক সম্পদের বড় ধরনের পুঞ্জীভবন ও লেনদেনের কারণে নগর রাষ্ট্রটির আর্থিক খাতে উল্লেখযোগ্য ভূমিকা পালন করে ব্যাংক। তাই দেশটিতে অর্থ পাচারে অপরাধীদের নজরে থাকে এ ধরনের প্রতিষ্ঠানগুলো। বিষয়টি আমলে নিয়ে সম্প্রতি নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ বলেছে, সিঙ্গাপুরের ব্যাংকগুলো অর্থ পাচারের উচ্চ ঝুঁকিতে রয়েছে। প্রযুক্তি পরিবর্তনের সঙ্গে সঙ্গে আর্থিক অপরাধ মোকাবেলার চ্যালেঞ্জগুলো দিন দিন বাড়ছে। প্রতিবেদনটি যৌথভাবে তৈরি করেছে সিঙ্গাপুরের স্বরাষ্ট্র মন্ত্রণালয়, অর্থ মন্ত্রণালয় ও কেন্দ্রীয় ব্যাংক এমএএস। দেশটির ব্যাংক খাত কী ধরনের আর্থিক অপরাধের শিকার হতে পারে সে ক্ষেত্রগুলো তুলে ধরা হয় এতে।
মুক্তবাজার অর্থনীতিকেন্দ্রিক আন্তর্জাতিক ব্যবসা, আর্থিক ও বাণিজ্য কেন্দ্র হিসেবে সিঙ্গাপুরের পরিচিতি রয়েছে। এ কারণে দেশটি অনিবার্যভাবে জটিল ট্রান্সন্যাশনাল অর্থ পাচারের হুমকিতে পড়ে বলে প্রতিবেদনে জানানো হয়। এ ধরনের কর্মকা-ে যুক্ত রয়েছে বিভিন্ন অপরাধী চক্র ও পেশাদার অপরাধীরা, যারা বিদেশ থেকে অবৈধভাবে অর্থ পাচার করতে চাইছে সিঙ্গাপুরে।

আন্তর্জাতিক মুদ্রা তহবিলের (আইএমএফ) তথ্য অনুসারে, বিশ্বে পদ্ধতিগতভাবে গুরুত্বপূর্ণ এমন ২৯টি আর্থিক কেন্দ্রের একটি সিঙ্গাপুর। ২০২৩ সালের শেষ নাগাদ এখানকার ব্যাংকে সম্পদের সামগ্রিক আকার ছিল ৩ দশমিক ৫ ট্রিলিয়ন ডলার।

সিঙ্গাপুরে রয়েছে এক হাজারের বেশি আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং বিশ্বের দ্রুত বর্ধনশীল সম্পদ ব্যবস্থাপনা কেন্দ্রগুলোর একটি এ নগররাষ্ট্র। ২০২২ সালের শেষ নাগাদ এসব প্রতিষ্ঠানের অধীনে থাকা ৭৬ শতাংশ সম্পদেরই উৎস ছিল অন্য কোনো দেশ।

প্রতিবেদনে বলা হয়, অর্থ পাচারের কৌশল এখন বেশ বিস্তৃত। জটিল পদ্ধতি ও চক্র ব্যবহার করে বিদেশি অর্থ আনা হয় সিঙ্গাপুরে। পাচারের ক্ষেত্রে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ও পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট, শেল কোম্পানি ও ট্রাস্টের মতো প্রাতিষ্ঠানিক কাঠামো এবং একাধিক খাত ব্যবহার করা হয়। আর্থিক খাতবিষয়ক এ প্রতিবেদন ২০১৪ সাল থেকে পরিমার্জন করে আসছে সিঙ্গাপুর। যেখানে আর্থিক অপরাধের সঙ্গে সন্ত্রাসবাদের মতো কার্যকলাপের সম্পর্ককেও বিবেচনায় রাখা হয়। এতে বলা হয়েছে, ভূরাজনীতি এবং অত্যাধুনিক আর্থিক ও ব্যবসায়িক কাঠামোর বর্ধিত ব্যবহারের কারণে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন আরো জটিল হয়ে উঠেছে। প্রযুক্তিগত উন্নতির সঙ্গে অর্থ পাচারের গতি ও পদ্ধতি আরো সহজ হয়েছে, যা ফলে নতুন নতুন চ্যালেঞ্জ তৈরি হচ্ছে।

অর্থ পাচারের অভিযোগে সম্প্রতি সিঙ্গাপুরে ৩০০ কোটি ডলার মূল্যের সম্পদ বাজেয়াপ্ত করা হয়েছে। বিদেশী অপরাধী গোষ্ঠীর জন্য অবৈধ অনলাইন জুয়া থেকে অর্থ পাচারে সহযোগিতার জন্য বেশ কয়েকজনকে দোষী সাব্যস্তও করা হয়েছিল। তখন দেখা যায়, পাচার হওয়া অর্থ বিভিন্নভাবে জমা রাখা হয়েছে। কিছু অংশ সিঙ্গাপুরের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে রাখা হয়েছিল। অন্যগুলো আবাসন, গাড়ি, হ্যান্ডব্যাগ বা মূল্যবান সামগ্রী কিনতে ব্যবহার করা হয়। অর্থাৎ অপরাধীরা শুধু ব্যাংক লেনদেনের সাহায্যই নেয় না, করপোরেট পরিষেবাকেও ব্যবহার করে থাকে।

অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়নের ঝুঁকির ক্ষেত্রে সাধারণ সময়ের তুলনায় কভিড-১৯ মহামারী ভিন্ন মাত্রা ধারণ করে। ওই সময় বিধিনিষেধের কারণে ব্যাংকের স্বাভাবিক কার্যক্রম বদলে যাওয়ার পাশাপাশি নজরদারিও শিথিল করা হয়।

প্রতিবেদনে আরো উল্লেখ করা হয়েছে, ডিজিটাল ব্যাংকিং নতুন উদ্ভাবন ও সম্ভাবনা নিয়ে এলেও এতে নতুন ধরনের ঝুঁকি তৈরি হয়েছে। কারণ ডিজিটাল পরিষেবা পুরনো ব্যবসায়িক মডেল থেকে আলাদা। প্রযুক্তির সঙ্গে পরিচিতির অভাব ও যথাযথ ব্যবহার না হওয়ায় দুর্বলতা বাড়িয়ে তুলতে পারে। ব্যাংক পরিষেবায় ডিজিটালাইজেশন খাতজুড়ে ফিশিং ও ম্যালওয়্যারসহ সাইবার জালিয়াতি ও ডাটা চুরির সঙ্গে জড়িত অপরাধের জন্য আরো সংবেদনশীল করে তুলেছে। সূত্র : দ্য স্ট্রেটস টাইমস।

বিভাগ : আন্তর্জাতিক